В последние месяцы увеличилось внимание к вопросам ответственности банков и сотовых операторов за действия мошенников. В Министерстве внутренних дел (МВД) Казахстана сообщили о внедрении комплексных мер для защиты граждан и финансовой системы от мошенничества. Одним из ключевых мероприятий стало создание проекта по интеграции баз данных, который предполагает слияние систем банков второго уровня с базами данных правоохранительных органов. Это нововведение позволит оперативно выявлять и предотвращать мошеннические действия, что станет улучшением взаимодействия между банками и полицией.
Важным шагом в борьбе с мошенничеством стало создание Антифрод-центра. Эта платформа обеспечивает совместную работу правоохранительных органов, сотовых операторов и финансовых учреждений для выявления мошеннических схем в финансовой сфере. Ключевыми функциями Антифрод-центра являются мониторинг транзакций и анализ подозрительной активности. Для повышения эффективности мониторинга используются пороговые значения для различных параметров и ведение списков подозреваемых, что позволяет автоматизировать процессы обработки транзакций.
Банки второго уровня также усилили процедуры безопасности: обязательной стала отправка одноразового кода на мобильное устройство клиента при оформлении онлайн-кредита. Это снижает риск несанкционированного доступа к финансам клиентов, однако рассматривается и инициатива о возложении на банки и сотовых операторов солидарной ответственности за мошеннические действия, совершенные с использованием их услуг. Это предполагает обязательство компенсировать ущерб пострадавшим гражданам.
Озвученные меры направлены на укрепление финансовой безопасности граждан, а также на обеспечение более тесного сотрудничества между государственными органами и финансовыми учреждениями в целях предотвращения мошенничества.
