Департамент Агентства по финансовому мониторингу по Алматы при координации прокуратуры расследует мошенничество под видом предоставления гражданам микрозаймов в криптовалюте через интернет-ресурс Alemcredit.com.
По данным следствия, потенциальных заемщиков привлекали через социальные сети, где размещалась реклама займов на выгодных условиях. Для оформления требовалось пройти идентификацию, предоставить персональные данные и подписать электронные документы.
Следствие утверждает, что после завершения этих процедур фактические условия сделки существенно отличались от заявленных. Заемщикам перечисляли сумму значительно меньше первоначально указанной, а часть средств удерживали в качестве комиссий и других платежей, о которых заранее не сообщалось.
Как отмечается, информация о полной стоимости займа, размере переплаты, вознаграждении и штрафных санкциях до заключения сделки раскрывалась не в полном объеме.
Возврат денежных средств, по данным расследования, осуществлялся через банковские карты третьих лиц — дропперов.
Для работы интернет-ресурса и взаимодействия с заемщиками использовалась разветвленная инфраструктура, включавшая юридические лица, телекоммуникационные ресурсы и технические средства.
В ходе обысков были изъяты SIM-боксы и значительное количество SIM-карт, использовавшихся для массовых SMS-рассылок.
Расследование продолжается. Иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежит.
