По информации Агентства по финансовому мониторингу, завершено расследование дела о незаконной предпринимательской деятельности, связанной с сетью ломбардов «Актив Ломбард», в рамках которого выявлено более 19 миллиардов тенге преступных доходов. В центре этого дела находится предприниматель Сергей Койнов, который подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов под видом комиссионной торговли.
Расследование началось в сентябре прошлого года, когда была выявлена крупномасштабная схема микрокредитования, маскирующаяся под комиссионные магазины. Койнов использовал свою компанию «Актив Ломбард» и создал сеть аффилированных юридических лиц, которые работали под общим брендом «Актив Маркет». Данные компании формально занимались комиссионной торговлей, однако фактически выдавали микрокредиты под залог имущества с завышенными процентными ставками.
Средняя ставка вознаграждения варьировалась от 1,73% до 2,07% в день, что в пять раз превышало установленную норму в 0,3%. В результате было заключено более 1,9 миллиона договоров, что нанесло существенный ущерб правам граждан и их финансовому благополучию.
Следствие также установило, что для прикрытия источников преступных доходов Койнов разработал многоуровневую схему легализации, используя фиктивные договоры и многократные банковские транзакции. Часть дохода была выведена в виде дивидендов на сумму свыше пяти миллиардов тенге. Кроме того, он зарегистрировал компанию «Zeus Co», которая формально занималась разработкой программного обеспечения, однако в действительности использовалась для отмывания денег.
Судом наложен арест на имущество Койнова на сумму 8,9 миллиардов тенге, включая недвижимость и автомобили премиум-класса. Сергей Койнов взят под стражу, а его соучастникам назначены меры пресечения. Дополнительная информация остается конфиденциальной в соответствии с законодательством.
