В Агентстве Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка сообщают о признаках финансовых пирамид, чтобы помочь гражданам избежать мошенничества. Основные индикаторы финансовой пирамиды включают: требование первоначального взноса от участников, обещания доходности, значительно превышающей рыночные ставки, агрессивную рекламу в социальных сетях, начисление бонусов за привлечение новых вкладчиков, отсутствие прозрачной информации о деятельности компании и отсутствие лицензии на привлечение вкладов.
Агентство разъясняет, что, несмотря на различные названия, все финансовые пирамиды функционируют по одному принципу — получение дохода за счет привлечения новых инвесторов. Первые вкладчики получают выплаты из средств новых участников. К современным методам организаторов таких схем относятся использование ИТ-технологий и психологических приемов для создания иллюзии надежности. Это также происходит через соцсети и мессенджеры, что облегчает поиск новых жертв.
Обращается внимание на отличие финансовых пирамид от сетевого маркетинга: последний базируется на реальных товарах или услугах, тогда как пирамиды зависят исключительно от денежных поступлений от новых участников. Мошенники также используют схемы, маскируясь под инвестиционные проекты или букмекерские конторы, предлагая «выигрышные» ставки без лицензии и генерируя поддельные чеки. Как только мошенники собирают достаточную сумму, они закрывают проект и исчезают.
Агентство предупреждает, что создание и участие в финансовых пирамидах является уголовным преступлением, за которое предусмотрены серьезные наказания, вплоть до 12 лет лишения свободы и конфискации имущества. Недавно в Шымкенте суд рассмотрел дело о крупной финансовой пирамиде, в которую вложили деньги множество людей, надеясь на быструю прибыль, и которые инвестировали средства в мошенническую схему.
