Антифрод-центр Национальной платежной корпорации (НПК) Казахстана активно работает над разработкой инструментов для борьбы с мошенничеством в финансовом секторе и цифровой инфраструктуре. Ключевым элементом этой работы является «агент-аналитик», который значительно улучшает взаимодействие между правоохранительными органами и финансовым рынком. На недавнем AntiFraud Forum Казахстана руководитель центра Айнура Измайлова подчеркнула важность создания единой системы, позволяющей быстро реагировать на финансовые преступления.
С момента своего создания в 2024 году, центр начал с реактивной модели работы, однако к 2025 году акцент сместился на более проактивные методы, включая анализ мошеннических схем, что стало возможным благодаря более активному обмену информацией. Используя предиктивный антифрод, центр разрабатывает инструменты, способные выявлять закономерности в большом количестве транзакций и предлагать рекомендации для МВД, что поможет оптимизировать и ускорить расследования.
Кроме того, Антифрод-центр также проводит анализ междубанковских переводов, что дает возможность заблаговременно выявлять схемы хищений на уровне межбанковских операций. Транзакционный антифрод выполняет функцию второй линии защиты, позволяя предотвращать подозрительные переводы до их осуществления.
Центр расширяет свои функции, подключая к контролю цифровые платформы и маркетплейсы, где также происходят случаи мошенничества. Айнура Измайлова отметила, что даже небольшие транзакции на этих платформах могут быть частью мошеннических схем, и важно, чтобы контроль над финансовым и цифровым рынком был единым.
Для более эффективной борьбы с международными мошенническими схемами НПК развивает сотрудничество с зарубежными партнерами и соседними странами. Специалисты планируют обмениваться информацией для выявления и предотвращения схем с «дропперами», которые могут использоваться для вывода средств за пределы страны.
С момента запуска Антифрод-центра в Казахстане было зарегистрировано более 111 тысяч инцидентов, из которых больше 90 тысяч связаны с мошенническими действиями. Данные показывают, что центр активно реагирует на вызовы в сфере финансовой безопасности и стремится обеспечить защиту от мошенничества на всех уровнях.
