Национальный банк Казахстана разработал проект правил, регламентирующих деятельность антифрод-центра, предназначенного для борьбы с мошенничеством в финансовой сфере. Этот центр будет служить площадкой для обмена данными о платежных транзакциях, имеющих признаки мошенничества, и будет активно взаимодействовать с финансовыми и платежными организациями.
Согласно проекту, при получении информации о подозрительных операциях от антифрод-центра, финансовые учреждения смогут приостанавливать или полностью отказывать в их исполнении. В правилах четко определены порядок и сроки таких действий, что должно способствовать более оперативным и эффективным мерам реагирования на возможные мошеннические схемы.
Для увеличения эффективности работы антифрод-центра предусмотрены ряд дополнительных мер. В частности, будет ограничен доступ к определенным финансовым услугам для клиентов, которые внесены в базы данных центра. Установление порядка обращения таких клиентов за этими услугами также станет обязательным. Кроме того, антифрод-центр наладит сотрудничество с правоохранительными органами и другими ведомствами для выявления и блокировки незаконных транзакций.
Также предусмотрен механизм возврата средств клиентам в случае подтверждения мошенничества, если соответствующее уведомление будет выдано органами уголовного преследования и санкционировано прокурором. Как отмечают в Нацбанке, создание данного центра нацелено на снижение уровня мошеннических операций на финансовом рынке и содействие органам в выявлении и пресечении незаконной финансовой активности.
Запуск антифрод-центра обещает существенно сократить риски и количество подозрительных транзакций в банковской системе Казахстана. Этот шаг, безусловно, повысит уровень безопасности финансовых операций для граждан и организаций.
