Анна Иванова, адвокат коллегии адвокатов в Рудном, делится своим опытом успешного исхода судебного дела против мошенников. Она уже два года трудится в этой сфере и благодаря своей компетентности и победам в судах приобрела популярность. Больше подробностей журналист агентства Kazinform узнал у юриста.
Актуальной проблемой является мошенничество в современном обществе. По мнению Анны, это злободневная проблема, особенно усугубленная в период пандемии. Каждый день появляются новые схемы, и даже опытные граждане становятся жертвами мошенничества.
— Все началось с одного дела: когда я только начинала свою карьеру адвоката, ко мне обратились клиенты из района Б. Майлина. На тот момент у меня не было большого опыта. Ситуация была типичной: девушке позвонили, представившись сотрудниками банка, и сообщили, что кто-то хочет взять кредит на ее имя. Далее они подсказали, как поступить. В результате она прошла верификацию и оформила кредит на 2 миллиона тенге. Клиентка пережила настоящий ад, обратившись в различные государственные органы. К ко мне она обратилась с уголовным делом, — рассказывает юрист.
Проанализировав ситуацию, адвокат решила подать иск по поводу «неосновательного обогащения» (когда одно лицо обогащается за счет другого лица без основания, предусмотренного законом или сделкой). В данном случае не было законных оснований для осуществления сделки к стороннему лицу. Пострадавшая даже не знала, кто ей звонил, и не заключала никаких сделок.
— Иск был подан в городской суд Павлодара (один из ответчиков проживал в Павлодаре). Судебный процесс был долгим, но в конечном итоге наше требование было удовлетворено. Мы боялись, что после апелляционного процесса областной суд может вынести неправильное решение, но к нашему удивлению, наша позиция была подтверждена. Это был первый успешный исход дела в моей практике. На тот момент, по моей информации, подобных случаев не было в Костанайской или Павлодарской областях, — отмечает специалист.
По словам адвоката, были привлечены адресаты перечисленных средств (понятие «дроппер» еще не было распространено), но это были обычные граждане, через которых мошенники выводили и обналичивали деньги. (Дроппер — участник мошенничества, использующий свои банковские счета как перехватчики похищенных средств).
Стоит отметить, что занятие делами о мошенничестве не случайно для Анны Ивановой — она работала следователем восьмь лет и хорошо понимает сложность дел, связанных с мошенничеством. После перехода в адвокатуру, она продолжила изучать эту проблему более глубоко. Эксперт отмечает, что после первой успешной судебной практики количество победных дел только возрастает.
— Сейчас ко мне обращаются (чаще всего по рекламе в социальных сетях) люди, которые спрашивают о возможности взыскания средств у брокеров. Это еще один вид мошенничества, когда граждане, увидев рекламу в соцсетях, переходят по ссылкам и сталкиваются с мошенниками, предлагающими заработать. К сожалению, многие становятся жертвами и теряют крупные суммы. Однако я не берусь за такие дела, особенно если сделка с брокером была заключена добровольно (например, купить биткоин, криптовалюту и т. д.). В этом случае — это добровольная передача средств другому лицу, или когда человека принуждают взять кредит. Или когда человек хотел заработать, передав средства незнакомому лицу. Важно различать эти ситуации, — поясняет специалист.
Еще одним успешным примером является выигрыш дела пенсионерки, оставшейся на улице со своей пожилой матерью и кредитом в почти миллион тенге из-за мошенников.
— Мошенники позвонили клиентке, представившись полицейскими, сообщив о спецоперации. Они долго уговаривали женщину. Как результат, она продала свою квартиру и взяла кредит на сумму около 900 тысяч тенге. Мы прошли несколько судебных инстанций вместе с ней. Окончательное решение принял Верховный суд. Все требования были удовлетворены: один ответчик уже выплатил постановленную сумму, двое работают и выплачивают регулярно, с последним возникли некоторые трудности, но процесс идет, — рассказывает адвокат Иванова.
По мнению юриста, схемы мошенничества постоянно совершенствуются, и появляются новые методы. Для уменьшения количества таких случаев необходима профилактическая работа.
— Мы не можем полностью исключить онлайн-кредитование, но можно работать над профилактическими мерами. Например, полицейские проводят просветительскую работу, объезжая каждую квартиру и дом. И может быть стоит устраивать показательные суды над дропперами, чтобы молодежь задумывалась, стоит ли рисковать, — подводит итоги адвокат Иванова.
